| מס' שיעור | נושא | תוכן | מושגים |
| 1 | משכנתאות בארץ ובעולם ומושגים בסיסים |
מושגי יסוד וסקירה על שוק המשכנתאות בישראל
סקירת אוכלוסיית לוקחי המשכנתאות בישראל ובעולם
מושגי יסוד והשפה הבנקאית
|
משכנתא, אינפלציה, נסח טאבו, ריבית , מדדים, לוח סילוקין |
| 2 | מסלולי הלוואות |
מסלולי משכנתאות – יתרונות וחסרונות
ניהול סיכונים במסלולי המשכנתא השונים
הלוואת למשקיעים.
שיקולים אסטרטגים בבחירת סוגי המסלולים
|
פריים, ריבית עוגן, ריבית קבועה, ריבית משתנה, ריבית ממודדת, ריבית אפקטיבית |
| 3 | לוחות סילוקין | ההבדלים בין לוחות הסילוקין יתרונות וחיסרונות של כל לוח סילוקין. לוחות סילוקין למשקיעים. |
לוח סילוקין, קרן שווה, לוח שפיצר, בלון, גרייס, ריבית מדדית |
| זכאות משרד השיכון | סקירת זכאויות ממשלתיות ולא ממשלתיות איך מחושבת הזכאות ולמי זה מתאים איך מנפיקים תעודת זכאות ולמי זה מתאים |
זכאות משרד השיכון, הלוואת מקום "חסר דירה", | |
| 4 | משכנתאות צמודות מט"ח | למי מתאים סוג משכנתא זה? ריבית הלייבור – הריבית הבין-בנקאית שינויים בשער החליפין ואיך הוא משפיע על ההחזר החודשי. יתרונות וחיסרונות של מסלולים צמודי מט"ח |
ריבית הלייבור, מט"ח, שער יציג, סל מטבעות |
| 5 | מתחילים בעשייה: פרקטיקה למתחילים | צעדים בסיסיים בעסקת משכנתא תכנון וביצוע של משכנתא חדשה שיווק נכון של המשכנתא דרך החשיבה של יועץ המשכנתאות – ניצול שוק המשכנתאות בזמן נתון |
עמלת פתיחת תיק, בניית מסלולים |
| מיסוי מקרקעין |
סקירת מיסוי מקרקעין מס רכישה, מס שבח
מיסוי הכנסות משכירות
|
היטל השבחה, מדרגות מס, זכויות מקרקעין | |
| תכנון אשראי משפחתי ומודלים פיננסים | המשמעויות של לקיחת משכנתא כלים לצמצום עלויות ושיפור תנאי האשראי איך להפחית את הסיכונים במשכנתא מודלים פיננסים בייעוץ הכלכלי |
עצמאיים, שכירים, עו"ש, פרצלציה. | |
| מִחזור משכנתא | תהליך מִחזור המשכנתא בדיקת כדאיות של מִחזור משכנתא למי כדאי למחזר משכנתא |
עמלת פירעון מוקדם, נקודות יציאה, עמלת הפרשי היוון , עמלת פיצוי מדד | |
| 6 | הלוואות לתושבי חוץ | סקירת שוק המשכנתאות לתושבי חוץ הלוואות לעולים ולתושבי חוץ איך להתנהל מול משכנתאות לתושבי חוץ |
Credit report,אישורי הכנסה, מאזן בוחן |
| שיפוץ והשבחת נכסים | השבחה נכסים ודרך החשיבה של היזם ניצול זכויות בנייה והשבחת נכסים מימון עסקאות מורכבות |
חוק המכר, ליווי בנקאי,תמ"א 38, פינוי-בינוי,דירה מקבלן, | |
| השקעה בקרקע ובנייה עצמית | רכישת קרקע לבנייה עצמית תכנון הבנייה, מבנה ועלויות מאמר: ההבדלים בין משכנתא לרכישת דירה מקבלן לבין מימון לקבוצת רכישה |
ליקויי בנייה, תב"ע, מימון בשלבים | |
| 7 | ביטוחים | ביטוח חיים – משמעויות ולמי ניתן להשיג פטור ביטוח נכס – משמעויות והחשיבות שלו ללקוח ביטוח EMI – משמעויות וזכויות כספיות |
אובדן כושר עבודה, נזקי צנרת, ביטוח נכס . |
| ניתוח פיננסי של עסקה | בניית תקציב לעסקת נדל"ן ניתוח הכנסות מול הוצאות חישוב תשואה ובדיקת כדאיות |
קרנות השתלמות, קופות גמל, תכניות חיסכון, שמאותROI, ROE. |
|
| כלים ואסטרטגיות לניהול משא ומתן | כלים ואסטרטגיות לניהול משא ומתן איך לבנות אסטרטגיה איך לנהל נכון משא ומתן עם המערכת הבנקאית איך עושים אופטימיזציה לתמהיל משכנתא |
ביקוש והיצע, אסטרטגיה, טקטיקה למשא ומתן, יתרון יחסי | |
| 8 | עסקאות מורכבות | מימון ללקוחות בעייתים מימון לקבוצות רכישה מימון לקבוצות רוכשים מימון לעסקאות מקבלנים |
הצמדה למדד, ביטוחים |
| היבטים משפטיים ברישום נכסים ושמאות לנכסים | מושגים משפטיים מעולם המשכנתאות הסיכונים ששמאי יכול למנוע מהלקוח הסיכונים שהעורך דין יכול למנוע מהלקוח תפקידו של כל בעל מקצוע סוגים שונים של רישום נכסים במושבים, בקיבוצים ואחרים |
פרי פסו, הסכם שיתוף, ייפוי כח נוטריוני, טופס הרשמה, חוזה מכר, מושה חברה משכנת, רשם משכונות. | |
| 9 | סדנא – שיווק ומכירות ליועצי משכנתאות | איך לייצר שיתופי פעולה עם אנשי מקצוע שונים תהליך מכירה ללקוח שמעוניין בייעוץ או מחזור משכנתא מקומות אסטרטגים לפרסום שיווק ללקוחות חו"ל. שיווק ומכירה של מוצרים משלימים |
שיתופי פעולה, עסקאות ברטר, משתפי פעולה ישירים, משתפי פעולה עקיפים |
| מסמכים וטפסים לסוגים שונים של עסקאות | מסמכים לעצמאים, שכירים ובעלי חברות מסמכים נדרשים לתושבי חוץ |
ייפוי כח קונסולרי, דוח – credit | |
| סדנא מעשית מתקדמים | תרגול מקרים שונים של עסקאות מתקדמים. אסטרטגיות פיננסיות לניהול סיכונים במשכנתא. עסקאות לקבוצות רכישה ותמ"א 38. השגת מימון ממקורות חוץ בנקאיים. |
עסקאות אקזיט, עסקאות מניבות, מימון חוץ בנקאי, מימון להשקעות בחו"ל. | |
| 10 | סיכום | דיון על מקרים מורכבים בעולם המשכנתאות. אפשרויות עבודה בעולם המשכנתאות. חלוקת תעודות |
סיליבוס קורס יועצי משכנתאות
הכותב רושם את דעתו בלבד ואין הכתוב מחליף ייעוץ מקצועי, על ידי יעוץ כלכלי או יועץ משכנתא מקצועי.
למידע נוסף או התייעצות ראשונית ללא כל התחייבות אתם מוזמנים ליצור קשר איתנו בטלפון 03-5298779
כל מי שלוקח היצע מהכתוב עושה זאת על דעת עצמו ולא יבוא בטענות או מענות לכותב או לעורך הפוסט ולוקח את מלוא האחריות על עצמו – ט.ל.ח.
